Играть на фондовой бирже – это стимулирующий и опасный вид заработка. Многие новички думают, что достаточно лишь купить акции, когда они растут в цене, а потом продать, когда они падают, но на практике все гораздо сложнее. Как правило, для того, чтобы один инвестор выиграл, другие должны проиграть из-за закона сохранения "денежной материи". Инвесторы, которым удается заработать на фондовой бирже, часто столкнулись с трудностями и в некоторых случаях, прогорали из-за своей самонадеянности.

Чтобы понимать, что такое торговля на фондовом рынке, необходимо знать, что ценные бумаги – это документы, которые обладают неотъемлемыми юридическими и экономическими признаками. У них есть права на собственность и неимущественные права, они представляют собой реальный капитал и являются фиктивным капиталом. Ценные бумаги, в свою очередь, торгуются на бирже.

Важно знать, что не все ценные бумаги, такие как коммерческие, торгуются на рынке, а только фондовые. Ценные бумаги можно разделить на основные (первичные права на активы), вторичные (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производные (основанные на срочных контрактах, правах на покупку определенных активов).

В большинстве своем ценные бумаги являются долговыми и срочными, а только акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам.

Ценные бумаги делятся на голубые фишки – акции крупнейших российских и американских компаний, и акции средних и мелких компаний. Наиболее ликвидные – это акции первого "эшелона", они торгуются чаще всего. Акции второго и третьего "эшелонов" менее ликвидны, и для работы с ними нужна больше экономических знаний и опыта, но они имеют значительный потенциал роста.

Торговля на фондовом рынке интересна и способна приносить хорошую прибыль, однако для успешной инвестиции необходимо обладать хорошими знаниями в данной области и быть готовым к риску. Не стоит полагаться на случай и свою самонадеянность, ведь это может привести к существенному проигрышу.

Желаете научиться играть на бирже, но не знаете, с чего начать?

Вот несколько этапов, которые стоит пройти, чтобы в итоге достичь успеха.

1. Получите базовые знания по экономике и биржевой игре. Специализированная литература станет отличным источником информации.
2. Выберите брокерскую контору и откройте в ней счет. При этом рекомендуется обратиться к доверительному управлению, чтобы быть уверенным в профессиональном управлении своим капиталом.
3. Попробуйте играть на бирже. Однако это следует делать только после того, как вы накопите опыт побед и поражений, богатый багаж знаний и достаточное количество свободных денежных средств.

Обучение торговле на фондовом рынке состоит из следующих этапов:

A. Чтение таблицы котировок.

В этой таблице приводятся цена открытия биржевой сессии, максимальная и минимальная цены, цена закрытия биржевой сессии, дневной оборот в количестве ценных бумаг и дневной оборот в рублях. Выберите несколько строк котировок, чтобы сформировать «стакан котировок».

B. Чтение графиков.

Они являются графическим отражением табличных данных и могут быть разного вида. На графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей», а в электронном виде могут настраиваться на любые интервалы - от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже.

C. Понимание фондовых индексов.

Биржевые индексы помогают брокерам и инвесторам получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Несколько основных индексов, которые стоит знать: российские индексы ММВБ, CFD на акции американских компаний и индексы PTC.

D. Освоение основ финансовой математики.

Умение самостоятельно рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность станет полезным навыком.

Существуют два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический. Выбирайте методики технического анализа, если собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке. Если планируете инвестировать надолго, то обращайтесь к фундаментальному анализу.

Лучше всего начинать, отдав денежные средства в доверительное управление, чтобы на первом этапе лучше понять, как функционирует рынок ценных бумаг. Брокер - это исполнитель ваших поручений, и ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах лежит на вас. При общении с брокером используйте интернет-трейдинг или другую удобную для вас схему взаимодействия.

Открываем счет для торговли на фондовом рынке

Выбрав брокерскую компанию для работы на фондовом рынке, открывать счет депо для торговли ценными бумагами – это необходимость. В большинстве случаев это процесс бесплатный, однако минимальная сумма открытия может отличаться. Если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в ваш тарифный план, который обычно доступен для клиентов, открывающих счета на сумму от 1 000 000 рублей. Однако, независимо от тарифного плана, в настоящее время большинство брокерских компаний предоставляют клиентам аналитическую информацию, но она не персонализируется.

Обслуживание депозитарного счета может быть как бесплатным, так и стоить немного денег, зачастую этот платеж варьируется от 0 до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера вашего счета и брокерской фирмы. Однако, индивидуальные операции на счету депо или его аналоге, таком как счет депозитария, стоят дополнительных денег.

Комиссионное вознаграждение брокера, или процент от оборота, зависит от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке, в среднем, оно составляет от 0,009 до 0,2 процентов. Однако, этот платеж может быть больше или меньше в зависимости от конкретной брокерской компании.

Приобретение и реализация ценных бумаг

Как только заключен контракт с брокерской компанией и создан депозитарный счет, необходимо установить на компьютер или мобильный телефон специальное программное обеспечение, которое будет представлено брокером в виде терминала, или клиентской части, торговой платформы. Именно через эту программу вы можете осуществлять сделки с ценными бумагами в режиме реального времени. Большинство современных программ подобного рода интуитивно понятны, просты и удобны в использовании, поэтому сложностей в работе не возникает.

Если ваша сумма инвестиций невелика и вы не можете себе позволить личного консультанта, вы должны основывать свой выбор на знаниях и открытых данных аналитиков, работающих в вашей брокерской компании, а также у других брокеров и консалтинговых фирм. Исходя из этого вы можете самостоятельно выбрать стратегию инвестирования.

Ликвидность ценных бумаг — это важный показатель для торговли на фондовом рынке. Лучше всего начинать с высоколиквидных ценных бумаг, таких как "голубые фишки". Среди российских гигантов, которые пользуются спросом у инвесторов, можно назвать Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие. Среди американских компаний, наиболее востребованными являются Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.

Ликвидность "голубых фишек" образуется за счет большого числа сделок с акциями этих компаний, которые совершаются ежедневно. Это означает, что в любой момент можно продать ценные бумаги по цене, приближенной к рыночной, и найти как покупателей, так и продавцов.

Для начинающих инвесторов ликвидность ценных бумаг особенно важна, поскольку это помогает избегать значительных рисков и вовремя "соскакивать" с падающих трендов. Кроме того, колебания цен на акции "голубых фишек" не такие пугающие, что объясняется ними огромной экономической мощью этих компаний и их значительными показателями капитализации и реальными активами. Можно не рассчитывать на высокую прибыль на колебаниях курса акций, но зато риски невелики.

Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций, постепенно увеличивая свой портфель инвестиций. После набора опыта можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем у "голубых фишек".

Для того чтобы совершать надежные операции на рынке ценных бумаг, необходимо опираться на принцип диверсификации - разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Предполагается, что все акции всех компаний одновременно падать не могут, а наоборот, падение одних ценных бумаг может сопровождаться ростом других. Такая полярность может наблюдаться в разных отраслях, например, в энергетике и добыче драгоценных металлов, в зависимости от конъюнктуры фондового рынка и политических событий.

Владение навыками правильного сбалансирования инвестиционного портфеля - это результат накопленного опыта. Однако, если вы еще не обладаете достаточным опытом, то лучше доверить свои инвестиции профессионалам. Готовые стратегии можно использовать, пока не почувствуете в себе уверенности и опытности для самостоятельной игры на бирже.

Надежные операции на рынке ценных бумаг это сочетание риска, возможной доходности и стабильности вашего капитала.

Возможность торговать на фондовом рынке из дома интересна многим. Однако, для того чтобы стать успешным трейдером, необходимо проходить обучение и постоянно совершенствовать свои навыки.

Важно понимать, что предлагаемые финансовые инструменты на рынке ценных бумаг связаны с высокими рисками и могут привести к потере денежных средств. Перед заключением сделок следует тщательно изучить риски, сопряженные с выбранными инвестиционными инструментами.

Фото: freepik.com