Выбираем брокерскую фирму для работы на рынке Форекс
Как регулируется деятельность форекс-брокеров в России и в других странах? На сегодняшний день, все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в России за исключением некоторых исключений, подлежат обязательному лицензированию. Среди этих видов профессиональной деятельности с 2018 года явно можно выделить услуги форекс-дилеров. Несмотря на то, что это представители той же отрасли, что и форекс-брокеры, официально они уже относятся к другой категории. Эти компании не выводят сделки напрямую на межбанковский рынок.
В России уже давно сложилась исторически устоявшаяся терминология, и форекс-дилеры порой ещё могут называться форекс-брокерами, но все-таки они представляют разные типы лицензируемой деятельности. Одним из очень важных факторов в этом случае является то, что у этих компаний есть обязанности по уплате налогов в России, а потому у них законодательно установлено удержание подоходного налога с прибыли клиента.
Возникает резонный вопрос, насколько безопасно работать с форекс-брокером из-за границы, не подпадающим под юрисдикцию российских регуляторов. Но даже если компания не имеет лицензии в России, это не значит, что ей нельзя доверять. Существуют мировые регулирующие организации, которые контролируют брокерскую деятельность и выдают лицензии тем компаниям, которые соответствуют их требованиям. Если возникают проблемы, связанные с работой брокера, клиенты могут обращаться в такие организации и подавать жалобы. Кроме того, некоторые регуляторы могут возместить убытки клиентов, если лицензированный ими брокер обанкротится или совершит мошеннические действия. Но стоит помнить, что такие лицензии получить крайне сложно, а требования по взносам в компенсационные фонды и по минимальным размерам собственных средств самого брокера очень жесткие.
Авторитетные регуляторы брокерских компаний
Забота брокерской компании о своих клиентах проявляется в ее надежности и наличии соответствующих лицензий на брокерскую деятельность. В разных странах требования к получению лицензии и ее сохранению различаются, и в этом материале мы рассмотрим регуляторов, которым брокерские компании должны соответствовать для обеспечения безопасности и легитимности своей деятельности.
Банк России является главным регулятором брокерской деятельности в России. Для получения лицензии компания должна иметь собственные средства не менее чем на 100 миллионов рублей. Лицензия действует бессрочно, однако ее могут отозвать в случае выявления нарушений. В настоящее время на российском рынке брокерских услуг лицензии сохраняют только четыре компании: «Финам Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Альфа-Форекс». Все они являются дочерними компаниями крупных финансовых организаций и входят в состав саморегулируемой организации — Ассоциации форекс-брокеров (АФБ). Для вступления в АФБ необходимо внести вступительный взнос в размере 100 000 рублей и платить ежемесячный членский взнос в размере 400 000 рублей, а также внести обязательный взнос в компенсационный фонд в размере 2 000 000 рублей.
Financial Conduct Authority (Великобритания) является главным регулятором финансовых услуг в Великобритании, включая брокерскую деятельность. Для получения лицензии компания должна проходить аудиторские проверки, предоставлять прозрачную отчетность и хранить средства своих клиентов на отдельных счетах, обособленных от своего собственного капитала. Стоимость получения лицензии составляет примерно 65 000 долларов. Лицензия может быть отозвана в случае нарушения правил. FCA также берет на себя возмещение убытков клиентам, если лицензированный брокер разорился или был уличен в мошенничестве. Одной из компаний, имеющих лицензию FCA, является SwissQuote.
CySEC (Кипр) является регулятором финансовых услуг и профессий на Кипре. Компания должна проходить строгие проверки, а при первом нарушении накладываются штрафы. Лицензия CySEC удостоверяет легитимность деятельности компании. Лицензию имеет, например, крупная компания в России «Альфа-Форекс».
ASIC (Австралия) является регулятором финансовых услуг в Австралии. Требования к получению лицензии не являются слишком строгими, вступительный взнос составляет 5500 долларов, а ежегодная плата за обслуживание — 62 доллара. Лицензируемые компании обязаны проходить аудиторские проверки и соблюдать установленные нормы и правила. Примером компании, лицензированной ASIC, является IC Markets.
The Financial Commission (Гонконг) является саморегулируемой организацией, которая помогает разрешать споры между трейдерами и брокерами. Она не выдаёт лицензии, но выдает сертификаты, подтверждающие членство. Организация также обновляет черный список несерьезных брокеров и может выплачивать компенсацию до 20 000 долларов для каждой жалобы. Многие компании, включая крупнейшую в России Grand Capital, являются членами организации.
Несмотря на то, что регуляторы устанавливают жесткие требования к брокерским компаниям, это не гарантирует защиты интересов клиентов на 100%. Поэтому выбор брокерской компании должен быть основан не только на наличии соответствующих лицензий и сертификатов, но и на других факторах.
Форекс-брокеры – как выбрать лучшего?
Рейтинги форекс-брокеров часто вызывают сомнения, насколько объективными они являются. Первая десятка любого рейтинга может годами оставаться неизменной, а места в ней зависят от множества субъективных факторов. Некоторые критерии, которые учитываются при составлении рейтинга:
- опыт работы на рынке;
- географический охват бизнеса;
- популярность торговой платформы;
- регулярные публикации в авторитетных СМИ;
- награды известных выставок и рейтинговых агентств;
- отлаженный механизм вывода средств с торгового счета;
- наличие авторитетных лицензий и сертификатов.
Какие критерии будут важны именно для вас, всегда решать вам. Например, работающий под лицензией FCA брокер может добавить вашей оценке 30 баллов на одном рейтинге и никак не учитываться в другом. Если компания имеет несколько авторитетных лицензий, это не является гарантией защиты от возможных финансовых потерь. Трейдеру необходимо найти надежную компанию, через которую он сможет комфортно торговать, работаю с небольшой суммой и имея возможность своевременно выводить деньги с торгового счета.
Сравнивая компании, предлагающие одинаковые торговые платформы, например MetaTrader 4 или MetaTrader 5, можно составлять рейтинги на сайте Forex Ratings и выбрать интересующую вас платформу для проверки рейтинга брокеров, которые работают с ней. «Народные» рейтинги, которые составлены на основе опросов трейдеров, также могут представлять для вас интерес и содержат актуальные комментарии.
Попробуйте начать торговать на демосчете, который представляет симулятор биржевых торгов и не требует реальных финансовых вложений. Вы получите определенную стартовую сумму – например, 500 000 виртуальных рублей – которые сможете использовать для торгов на рынке. Это поможет вам лучше понимать свои возможности и возможности выбранной компании.
Важно знать, что солидные форекс-дилеры и брокерские компании не берут комиссию за вывод средств с торгового счета. Однако при оформлении этого вывода может потребоваться оплата совершенных межбанковских операций. Также, при выборе брокерской компании, необходимо еще и проверять ее наличие в черных списках.
Если же вы серьезно намерены стать трейдером, необходимо изучить основные принципы валютных торгов, пройти базовые курсы, чтобы правильно совершать сделки. Даже если вы выбрали надежного брокера, все решения по сделкам продумывает и принимает именно клиент.
Важно отметить, что предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Перед совершением сделок необходимо обязательно внимательно ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
Фото: freepik.com